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Qualification du prospect
Identification du statut, SIRET, activite photovolta�que, experience, certifications, chiffre d affaires et urgence du besoin.
Parcours courtier transparent
De la demande au contrat : un dossier photovolta�que exploitable par le courtier et les assureurs
Le meilleur site de courtage n est pas seulement une vitrine. Il qualifie le prospect, securise les consentements, collecte les documents, organise les relances et donne a chaque acteur une vue simple de ce qui bloque ou avance.
Qualification
Assureurs
Contrat
Le parcours dossier en 5 etapes
Chaque etape doit produire une information utile au prospect, au courtier et a l assureur. Cela reduit les abandons, les refus tardifs et les relances manuelles improvisees.
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Pieces et preuves
Collecte des documents utiles : Kbis, justificatifs d experience, attestation precedente, releve de sinistralite, RIB et elements chantier.
3
Analyse courtier
Controle humain de la coherence du dossier, criteres assureurs, risques de refus et pieces manquantes avant toute consultation.
4
Consultation assureurs
Preparation d un dossier complet pour les compagnies compatibles, avec relances tracees et comparaison des retours.
5
Choix client et contrat
Presentation des offres, selection par le prospect, paiement, signature, attestation et bascule vers l espace client.
Une interface simple pour chaque acteur
Client ou prospect
- Formulaire court
- Espace mobile
- Documents et contrat accessibles
- Consentements consultables
Courtier
- Pipeline commercial
- Checklist dossier
- Relances preparees
- Validation humaine avant envoi
Assureur partenaire
- Dossier propre
- Pieces classees
- Profil de risque lisible
- Historique des echanges
Conformite et consentement
Aucun contact ou navigation n est exploite sans base claire et consentement explicite quand il est necessaire.
Les consentements optionnels sont separes : email marketing, SMS, telephone, partenaires, personnalisation et parrainage.
La revocation doit rester possible depuis l espace client ou via une demande adressee au courtier.
Les messages transactionnels lies au contrat restent separes des campagnes commerciales.
Relances et envois sous surveillance humaine
Les automatismes doivent preparer les brouillons, detecter les blocages, prioriser les dossiers et tracer les echanges. L envoi d un dossier complet a un assureur reste une action sensible : la validation humaine protege le client, le courtier et la qualite de la relation partenaire.
Brouillon email
Checklist pieces
Relance planifiee
Historique complet
Pourquoi un courtier specialise photovolta�que demande autant d informations ?
Parce que les assureurs acceptent ou refusent un dossier selon des criteres precis : experience PV, sous-traitance, chiffre d affaires, procede de pose, sinistres, certification et pieces justificatives. Un dossier complet evite les allers-retours inutiles.
Le client peut-il gerer son contrat apres signature ?
Oui. Apres qualification et contrat, l objectif est de basculer le client dans une application dediee pour documents, paiements, demandes, avenants, renouvellements, sinistres et consentements.
Les emails aux assureurs peuvent-ils partir automatiquement ?
Ils peuvent etre prepares et relances automatiquement, mais l envoi de dossier complet doit rester sous surveillance et validation humaine lorsque le dossier engage le courtier ou contient des informations sensibles.
La personnalisation commerciale est-elle possible ?
Oui, uniquement avec une information claire, des finalites separees, un consentement exploitable quand requis et une possibilite de retrait. Le systeme doit tracer la preuve de consentement.